大學畢業前夕，誰都有一段對未來迷茫的時期。當時，即將畢業的 Adam 也是如此。透過不間斷地摸索，像是考取相關領域的證照、詢問有經驗的人士⋯⋯等等，Adam 漸漸清楚自己對職業的核心考量為何？當初是怎麼從對保險業務員沒想法，到最後卻選擇當保險業務員的呢？就讓我們一起來看看！ 考慮進入保險業的關鍵要素 大學快畢業時，因為不知道未來要做什麼感到很迷茫，所以當時 Adam 就做了一件事：在畢業前考取 15 張金融證照，包括銀行、證券和保險。透過考照這個過程，自己就能一定程度地了解各領域的實務與法規，也因此發現銀行和證券可能與自己的期望不符。 Adam 畢業前不僅考了證照，也向身邊有去實習的人了解各行...
在考慮要進保險業嗎？對於保險業務員有些好奇，卻又不確定自己適不適合，甚至擔心自己原本認識的人會因此斷了聯繫。如果你有以上的疑問，這篇文章很適合你！來看看保險業務員有哪些跟想像中不一樣的情境要面對，透過這些情境體現出的態度與價值觀又會是什麼？讓我們一起看下去！ 遇到失敗會想辦法突破 想當初很菜的時候，還沒有好的銷售流程，只知道商品組合很好，就去找了以前的室友介紹商品。朋友沒有直接拒絕，就以為朋友真的有興趣，就找了他很多次，後來中間就有停止聯絡一段時間。 那次經驗讓哲瑋感到很挫敗，甚至有些反感。一想到如果今天自己是對方，換成是他這樣子來跟我講這個保險東西的話，就會超討厭這個人的。感覺已經完全變成自...
並不是所有保戶都非常清楚自己的保單究竟有哪些保障，因此，非常好奇保險業務是如何向保險苦手說明這些內容，更好奇是怎麼在對話過程中確認彼此認知一致？這篇文章哲瑋分享了許多實際且具體的作法，一起來看看！ 個人的保險行銷流程 作為一個保險業務，要怎麼做才能確認：客戶是真的清楚你規劃的保單確實針對客戶現階段的需求去做的規劃？ 如果面對的是還不清楚保險可以做什麼的客戶，會先跟他介紹六大險種有哪一些？六大保障有哪一些？再來，根據他現階段最需要的，或者是說他最在意的險種，去跟他做險種的介紹。 而若客戶有很明確想要投保的險種，假如說想要投保重大傷病險，就會確認為什麼客戶會想要選這些險種？是因為有家族病史？還是因...
從身邊親朋好友開始的緣故開發，再到現在的網路經營，一個保險業務員在開發客戶時會遇到的難題有哪些？又是哪些考量讓他開始嘗試新的開發方式？今天這篇文就帶你一探究竟！ 嘗試過的開發方式（線下版） 公司的行銷系統 加入公司行銷系統的話，公司會給你客源。站在公司的立場，當然希望業務員越快成交越好。可是當有成交壓力時，跟客戶對話的方向就會不自覺地想要往成交走。不是說成交不重要，而是哲瑋更希望對話的重心是在確認這份保險規劃真的對客戶有幫助。 緣故開發 最開始要開發保險客戶的時候，一開始自己做的是緣故開發，所以也是先從身邊的親朋好友開始做起。當然還是有發開到一些客戶，不過當時身邊的朋友大多數剛畢業都還沒有工作...
儘管對保險業務有了不一樣的認識，但還有一些理由，才讓人更加確信自己想要繼續在這個產業努力。這些考量點也很適合想要進入保險業的人思考，或者是想要有業務經驗的人，這些考量都會讓一個人的銷售能力變得更加全面。究竟有哪些方面呢？讓我們一起看下去！ 對個人職涯有很大的發展空間 上一篇文章有提到，哲瑋進入保險業後，透過學習與觀察，發現保險業不同於刻板印象的樣貌，因此選擇留下來繼續深造。 暑期結束，要升大四那一年，當時的待人主管就有向哲瑋提議，表示既然都學這麼多了，哲瑋看起來也不排斥，那要不要用一年的時間做做看保險業，順便也可以在公司這邊學到業務經驗，最後就算不繼續待在同間公司，這些經驗也是可以帶得走的能力...
一開始曾因業務員的推銷方式對保險感到厭惡，甚至對整個行業產生了負面的看法。但隨著經驗的累積，哲瑋認識到保險在能夠保護日常生活的價值。因緣際會下甚至進一步踏入了這個產業，並發現其中的不同面貌。一起來看看哪些經歷讓人體會到保險的意義與產業的實習現況。 一開始對保險業務印象不好 以前在路上曾經遇過一直要自己幫忙填問卷的保險業務，在當時，就算明確表示不想要，對方還是會一直纏著自己。自己當時是有其他事情要忙，中途被要求幫忙填問卷，有點像是阻撓自己的去路。而且這種事發生過不只一次，當時就覺得保險這個行業好讓人反感。 但問到哲瑋對「保險」本身的想法，倒是跟對保險業務這個行為有不同的反應。真正討厭的是保險這樣...
泓愷是 MY83 跟 Finfo 同時有在使用的平臺使用者，透過泓愷的分享，我們可以看到兩個平臺過去到現在所經歷的變化，這些變化對業務員經營上帶來怎麼樣的影響？除了平臺功能，業務員身上還有什麼特點會吸引客戶與自己簽約？今天就讓這篇文章一次替你解答！ 在 MY83 的自來客明顯變少 有些潛在客戶會進入 MY83 網站中，當他搜尋桃園地區業務員的時候，原本因為自己的排名在很前面，他們搜尋的時候就可能看到，接著就會直接來跟自己做諮詢。 直到錠嵂接手 MY83 之後，明顯感覺到這個自來客變少了。不過這也很合理，就是他們經營的網站，派單給自己的業務無可厚非。 另外，他們討論區的人數也越來越少，可能一天才...
從 2024 年 07 月 01 日開始，大部分保險公司配合新制，已經將實支實付副本理賠的規定改為正本理賠，雙實支實付的搭配可以說是正式走入歷史。這一狀況對業務客戶開發有怎麼樣的影響？今後業務員的方向又會在哪裡？就讓我們一起看下去。 改制後缺乏簽新單的突破口 提到醫療險，大家或多或少一定會買醫療實支實付。以過去能夠雙實支的前提下，當客戶跟你諮詢保險，你幫對方做保單健檢時，如果發覺客戶實支實付額度不足，就可以建議客戶做第二張保單去補強實支實付的保障。另外，像是防癌險跟重大傷病險也是很好的保障，在保單健檢的時候，如果客戶沒有這類保障，那就可以一起做規劃。 以前醫療實支實付是一個很好開啟新保單規劃的...
從一開始待的單一保險公司轉到保經公司，不只是公司的轉變，更要適應不同的客戶經營方式。從做保險功課到在網路上開發客戶，甚至是既有客戶的維繫，讓我們一起來看看泓愷這一路上是做了哪些努力與調整，才在網路上讓事業漸漸有起色。 網路開發主要的經營方式 泓愷的經營方式以回覆各個論壇的發問為主，像是 My83、Finfo 或是在 Dcard 上面的留言。留言的人會通過回覆來詢問自己更多的保險資訊。 有些業務員可能會主動去關心客戶，或者是他們會在許多社群平台常常讓自己出現，會分享生活或是個人的理念，為的是讓潛在客戶知道自己生活很認真或是有在做保險。 泓愷清楚自己比較不擅長像這樣在社群上經營日常，所以他自己經營...
身為保險業主管，擁有教學熱情與耐心，並通過不斷改進的銷售流程，能夠幫助新人快速成長。相信信任來自於一致的價值觀，經歷不斷地學習與實踐，確保自己讓團隊成員願意信任與跟隨。同時，靈活運用創新策略，不僅為自己，也為新人找到了持續成功的道路。 以身作則超級重要 如果你身為主管，每天穿 T 恤來上班，其他人就會跟著穿 T 恤來上班。因為下屬是會觀察並且模仿你的，你做什麼，他們就會學習到什麼。反過來說，你如果上班來都是正裝，規定 9 點以前就要到，而你自己總是身穿正裝，8 點半就到，大家自然而然也會照著做，這就是以身作則的力量。以身作則也代表說到做到，這同時也會是主管跟下屬建立信任最有效的方式。 👉 快速...