從保險業實習,到選擇正式做保險業的原因

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儘管對保險業務有了不一樣的認識,但還有一些理由,才讓人更加確信自己想要繼續在這個產業努力。這些考量點也很適合想要進入保險業的人思考,或者是想要有業務經驗的人,這些考量都會讓一個人的銷售能力變得更加全面。究竟有哪些方面呢?讓我們一起看下去!


對個人職涯有很大的發展空間

上一篇文章有提到,哲瑋進入保險業後,透過學習與觀察,發現保險業不同於刻板印象的樣貌,因此選擇留下來繼續深造。

暑期結束,要升大四那一年,當時的待人主管就有向哲瑋提議,表示既然都學這麼多了,哲瑋看起來也不排斥,那要不要用一年的時間做做看保險業,順便也可以在公司這邊學到業務經驗,最後就算不繼續待在同間公司,這些經驗也是可以帶得走的能力。

另一方面,哲瑋發現自己家鄉的朋友跟親戚,光是他想得到的人就有約 5、60 個人沒有保險。因為他們沒有保險的基本觀念,也沒有什麼在投保。對於這個情況,對哲瑋來說,第一是有市場,第二是覺得有規劃的必要,否則生一場病或做一次手術,一般人可能就無法負荷,是真的可以幫他們規劃一下保險。


從多次實務經驗累積起信心

剛開始決定要做保險業的時候,哲瑋就開始思考自己建議的保險商品是對的嗎?是真的適合客戶的嗎?或者是哲瑋會擔心對方跟自己規劃這份保險會不會錢不夠繳?

雖然主管有鼓勵自己不用想這麼多,根據主管的經驗,不太會碰上這些狀況。只是剛開始哲瑋還是會思考這些事情,因為不希望這一份規劃反而造成對方的困擾。

直到自己第一個成交的客戶,對方在半年後因為掛急診而發現身上有腫瘤,因此有用到保險。最終理賠的方向真的有往自己的方向去理賠,這件事讓他能肯定自己的規劃是對的。透過這次理賠建立了信心基礎。

很多事確實也如同主管所講,其實是哲瑋自己想像的壓力。但是當自己開始幫人家做規劃,他確實也有理賠到,對客戶的幫助也是大的,就會發覺自己其實是在正確的軌道上,之前真的是自己想太多了。後面又陸陸續續碰到其他事件要幫客戶處理,經歷很多後,慢慢就會變成比較健全的心態這樣。

其他文章:如果跟這位保險業務員聊聊,會是怎麼樣的感受?透過這篇一起來感受現場!


好的教育環境

哲瑋的直屬主管是會幫忙看大家的銷售流程。主管每次都會在他們每次跑完的時候,來問他們:這個客戶是怎麼跑的?

記得自己剛開始進去的第一年,每一天都要去他的座位報到,因為要去回報自己昨天是怎麼跟客戶聊的,要講得很 detailed 這樣。哲瑋講的同時,主管就會拿出他的筆記本筆記。講完之後,主管就會把筆記拿出來邊看邊講,哪個地方講了可能會被檢舉、哪句話你可能講錯了。只要是講錯,就會要哲瑋當下馬上去跟客戶說昨天有哪的地方講錯了。

記得有一次曾向客戶傳達了錯的觀念,因為那一次,被主管念了很久。主管就表明為什麼這樣做不好?可能造成的結果是什麼?主管當時講的話,至今還印象深刻:「其實這個行業,如果真的有心要做,是要做久,不是做快。如果你要做久的話,你就不應該讓這些可能會讓客戶未來困擾的情況發生,不然你會很難繼續,你也不好跟客戶交代。」想想覺得沒有錯,哲瑋很快地便轉換自己的作法。

現在回過頭來看,這樣做對這個被教的人是最好的,對待人主管來說,也是可以最快發現他的問題是什麼。在優化自己的銷售流程上對自己或對客戶都很有幫助。

也因為這樣的教學,讓哲瑋現在很多想法才變成現在這個樣子。


不吝嗇分享的團隊文化

自己的直屬主管除了會幫忙看自己的銷售流程,有問題也可以直接找他問。哲瑋的直屬主管本身就是很高位階的主管,可能也因為主管本身的風格,自己直屬主管下的其他主管也很給問,形成了單位上互相幫助的風氣,進而成為了團隊文化。

像以前剛開始經營網路客的時候,前期也撞很多牆,因為會在網路上問問題的客戶的問題都好難喔。但還好團隊的人滿多都是網路業務的,所以有在教自己要怎麼回覆客戶,或是怎麼樣去解決客戶的問題。

在開發上遇到的很多問題,自己嘗試解決後無果,都還有人可以請教。而且都是相同領域內的前輩,經驗是可以直接應用的。這樣願意互相分享的團隊氛圍,也是哲瑋還持續待在同個公司的原因。

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  • 張哲

    保險雖是無形的,但購買保險就是要讓不確定的事情走向變為確定性,好比說退休、發生醫療事故等等不能重來的狀況,正需要透過保險讓這些擔心的狀況變為可控制性,我認為規劃保險並不只是單純的購買一個契約,而是在做一個人生選擇權,你可以選擇自己未來發生憾事時要成為有餘裕的人生,或是痛苦的人生,也因為如此,才需要一個專業的業務提供客觀的建議供每個人做選擇。

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