在保險從業期間，是什麼經歷讓業務員發覺人脈經營無法發揮引導銷售？業務員是怎麼跟保經公司接觸以了解制度？在價值觀上又有哪些取捨？這篇將跟你分享，一個曾在單一保險公司從業的業務員，是因為哪些原因轉到保經公司？
發現網路資訊比人脈經營更影響客戶的決定
之前，泓愷在一間單一保險公司工作，當時的公司銷售方式以人脈經營為主，主要是靠和客戶建立關係來銷售保險，因此，會花很多時間去經營業務員跟客戶之間的信任感。泓愷也真的花了很多時間跟客戶保持聯繫。但是，曾經同時有 3 位客戶，都是自己經營好長時間的客戶，他們自己上網做功課後，便決定去找其他人買保險，找的都是保經業務員。
這件事讓泓愷很驚愕，在這麼短的一段時間內，連續 3 位客戶輕易地就改變找自己的決定，而且還是關係維繫很久的客戶。意識到過往的開發方式或許不再那麼管用了，現在有越來越多人會去網路上找答案，然後才決定要買什麼保險。這讓泓愷開始想要了解更多關於保經業務員的事情。
其他文章：2024 年實支實付新制上路影響大！對開發客戶的劇烈改變是什麼？
了解保經銷售方式更能客觀設計保單
在泓愷還在那家保險公司工作到後來時，自己的親朋好友也開始提起保經業務員。再加上客戶因為做了網路功課接連出走，這些都讓自己產生了想要了解更多的想法，所以就和一些人一起去找了幾個保經公司的主管，告訴他們我們想要知道更多。
接著，一群人一起參加了一些相關的小型說明會，了解不同公司的運作方式，看看哪一種最適合自己。泓愷發現，保險業務員可以銷售多家保險公司的商品，這樣一來，其實就能更客觀地幫助客戶選擇最適合他們的保險。光是自己能夠比較客觀地幫客戶設計保單，就讓自己覺得這種做法可能更好。
本身銷售內容就以「保障」為主
接續上段內容，自己做保險是會希望商品是能夠多元化的，這樣能夠從中挑選出對客戶真的好的保險商品。
而泓愷主要販售的保險商品以定期醫療險為主。為什麼比起終身醫療險或是投資型保單（就比如儲蓄險），會選擇以定期醫療險為主？因為泓愷認為保險的重點是用來「保障」，也就是說，在需要的時候可以幫助我們。這個想法來自於泓愷自己的經驗，他曾經因為有保險而得到幫助，因此，以保障為出發點，泓愷相信保險是做得到這件事的。
因此，像是儲蓄險這種保險，泓愷在銷售過程中通常不會主動提起，因為這種保險更多是用來存錢的，而不是直接保障的。不過，如果客戶真的想買，泓愷還是會和他們討論。如果客戶只是想存錢，但覺得自己很難存下來，那這種保險就很適合。但如果客戶是想要賺更多的錢，金融市場上還有其他更好的選擇，不一定要買儲蓄險。
從泓愷這些考量都可以看得出來，希望在客戶在選擇保險商品時是以保障功用為主。
轉當保經業務員更能幫助客戶
會從單一保險公司轉至保經公司，主要因為發現網路資訊的影響力超越了人脈經營，多位長期經營的客戶選擇透過保經購買保險，保經業務員這個產業同時間也在親朋好友間傳開，這些促使泓愷開始探究保經模式的優勢。在發現保經業務員能夠銷售多家公司的產品，客觀地為客戶設計保單，自己又是以「保障」為主，專注於銷售定期醫療險。種種因素讓泓愷認為，成為保經業務員能更有效地幫助客戶。
其他文章：當初進到保經之後，如何開始網路經營？
