保險業務員的服務不僅止於簽約，真正的挑戰在於後續的服務與支持。當客戶需要理賠時，快速回應並協助處理是關鍵。此外，定期檢視保單，根據客戶的生活變化進行調整，也是維繫客戶關係的重要方法。這些細節不僅提升了客戶的信任感，更能帶來轉介紹的機會，讓業務員的口碑不斷傳遞。
保戶有問題能夠立刻回應解決
關於保險業務員的人脈經營，大家可能第一時間想到的是分享長輩圖、特定節日要問候或是發發小禮品，但這些都不是 Tony 會做的事。平日裡，如果沒有特別的事，Tony 就不會打擾對方。當有特別的事情時，通常就是保戶需要申請理賠的時候，幫忙保戶處理理賠上要跑的流程與細節，更重要的是，在保戶通知業務員自己需要申請理賠時，儘可能快速地回應你的客戶。
不是自家的理賠文件也會幫忙送件
對 Tony 來說，上段所述都是基本中的基本。不過，基本的東西也會有細節上的差距。雖然 Tony 自己是單一保險公司的業務員，但當客戶有其他家保險公司的文件要處理，就算不是自家商品需要送件理賠，Tony 仍會幫客戶一起送這些文件。另外，很多時候客戶遇到事故，需要確認手上不同家公司的所有保單究竟可以申請多少理賠時，Tony 就會幫忙綜合計算，也會幫忙跟客戶確認他會有什麼樣子的理賠狀況。Tony 認為，雖然說這些都很基本，但是你有沒有做到快速並且正確的回應，這才是客戶需要的。
保單週年檢視
提到維繫舊有客戶，Tony 還會幫客戶做保單週年檢視。不同的人生階段，會面對的風險也不盡相同。當每個人的家庭環境有所調整，比如你結婚、買房、生小孩，對於不同的身份與責任，也會影響你的保險商品的組合搭配。
當客戶有保險問題，甚或是其他家保險公司的理賠問題，儘管不是你們家的保險商品，如果你可以幫他確認可能會有的理賠狀況，同時，你也可以檢視他的保單。這個時候，你有可能會找到保單需要補強的地方，這樣，你就獲得成交新單的機會。
隨著每個人家庭結構的調整，也會影響保單的配置，因此，做保單週年健檢是個很聰明的做法，一方面能讓你跟舊有客戶維繫關係，同時還能有固定的拜訪量。另一方面，你自然而然地更新了客戶的近期狀況，當客戶轉變到不同的人生階段，你也就能夠及時幫客戶做保單的調整，同樣也是獲得了成交新單的機會。
「成交才是服務的開始」
除了前面件客戶之前要做的事情之外，見客戶的當下跟成交的後續服務也很重要。老實說，簽約可以說是整個流程中最輕鬆的一環，簽了、核保過了業務員就有錢拿。因此，有不少保險業務員可能在成交之後的服務就全不見了，例如保戶需要申請理賠時，業務員卻打算讓保戶自己把理賠文件寫好後自己寄過去。
那為什麼還說成交的後續服務也很重要？對客戶來說，雖然跟你簽約了，但是，客戶對保險業務員的評估還沒有結束。客戶發生事故當下聯絡保險業務員時，保險業務員有沒有辦法第一時間回應並給出解決方案？客戶申請理賠時，你是否能夠快速出面處理理賠流程？家庭結構發生變化時，想要找人討論重新調整保單時，客戶能不能夠立刻找得到你？這些服務對客戶來說，也是評估一個保險業務員是否值得被自己推薦的重要項目。如果能清楚意識到後續服務對你收到轉介紹名單的影響，相信你離收到其他客戶轉介紹的日子也不遠了。
👉 你真的清楚客戶要的是什麼嗎？或許你現在更需要的是一個好的導師！
