客戶最害怕的或許不是保單的內容，而是業務員的缺席。在保險業務員轉換公司或離職的過程中，仍能持續為客戶提供協助，確保他們的理賠及相關需求不受影響，展現的是對客戶的承諾與責任心。
做保險業務對客戶有著責任與承諾
在保險這個行業，對客戶的責任不僅止於銷售，而是建立在後續的服務上。即使將來某天我選擇轉行或退休，若客戶需要幫助，我依然會願意提供協助，例如協助他們處理理賠事宜或解答疑問。這不僅僅是工作的一部分，更是一種對客戶的承諾。
我賣給他們保險，這是我對他們的責任，我不會因為不再從事保險業務而放手。雖然可以引導他們去聯繫主管或撥打客服專線，但我始終覺得，這樣的回應對於客戶顯得敷衍。最終，我還是會選擇幫助他們，這不僅是職責，更是我對客戶的責任感。
保險業務員轉換公司後仍可協助理賠事宜
在保險理賠的過程中，通常是由保險公司直接與客戶聯繫，尤其是在保戶自行向保險公司提交理賠申請時。根據流程，客戶沒有聯絡業務員，保險公司也就不會主動通知業務員理賠事宜，而是直接處理客戶的需求。例如，若客戶將理賠文件送至保險公司櫃台，業務員並不會收到通知。因此，若在理賠過程中出現問題，保險公司便會直接向保戶要求補交資料。
有些保戶選擇自行處理理賠，而不想打擾業務員，這部分人群相對較少。然而，大多數保戶在遇到理賠時仍然更希望有熟悉的業務員協助，特別是那些不熟悉理賠流程的保戶。這些保戶往往會擔心，若業務員離開後，理賠事宜會受到影響。
如果是我的既有客戶，即便我轉換公司或離開行業，如果客戶需要有人協助整理文件、提供必要的聯繫方式或協助解釋保險條款等，我仍會幫助這些客戶，讓他們不會因為業務員的轉換而受到不必要的困擾，確保他們在面對理賠時能順利完成必要的文件處理。
對於客戶服務離職不離責
在離職前，我對所有客戶進行全面拜訪，無論是線上還是線下，逐一向他們說明我的職涯變動，並承諾即使未來轉換到新的工作環境，仍會持續為他們提供服務。這樣的拜訪範圍涵蓋了我所有的客戶，大約有 150 位，確保每一位客戶都能安心過渡到新的服務模式。
即使現在轉換到公勝，我仍持續協助舊客戶處理各種保險事宜，包括理賠申請和契約變更等手續。截至目前，從 10 月重新登錄到現在，我已協助超過 10 份既有客戶文件的理賠或契變申請，大多數案件都順利完成，未曾因職涯轉換對客戶造成額外困擾。
轉換公司後，唯一明顯的挑戰在於資訊的即時性。過去作為凱基業務員時，我們擁有專屬的 APP，可以即時追蹤理賠進度並通知客戶款項何時入帳。然而，現在由於系統的不同，我需要等待保險公司將理賠完成的信件寄出，才能確認款項已發放。這可能導致在告知客戶理賠完成的時間上有些許延遲，無法像過去那樣即時回應。
即便面臨這類行政上的小挑戰，我仍然秉持專業態度，盡全力確保客戶的每一項需求都能順利完成。這種服務的延續性不僅是對過去關係的負責，也是對未來信任的堅守。無論職場如何變動，客戶的需求始終是我最優先考量的事情。
消除保戶對「孤兒保單」的擔憂
在保險業，當業務員轉換公司，許多保戶的首要擔心是自己會變成「孤兒保單」的狀況。特別是涉及理賠文件處理，保戶往往擔心失去專業的協助。然而，面對這樣的疑慮，業務員如果能以明確的態度回應並持續實踐承諾，就能讓客戶感到安心。
即使轉換公司，仍可協助舊客戶完成理賠與契約變更，確保流程順利。雖然無法使用舊公司的業務系統，導致理賠進度的即時性略有不足，但透過傳統方式依然能完成整個流程，對理賠結果不會有影響。
總體來看，透過穩健的處理方式與責任承諾，即便在職涯轉換中，保險業務員也能讓客戶信任並放心，進一步鞏固自身的專業形象與信任基礎。
