本文從職業規劃的角度出發，探討了個人在未來職業發展中的可能方向。透過取得如 RFA、RFC 和 CFP 等專業證照，個人期望能在保險業務的基礎上，擴展至更全面的財務規劃領域。此外，隨著自媒體的發展，未來有可能將其與財務管理顧問職業結合，創造更多業務機會。
專業證照與進階學習目標
我已經取得了 RFA（退休理財規劃顧問）的證照，這是由中華民國退休協會管理的專業考試。拿到 RFA 徽章後，我了解到協會近期推出了一個升級計劃：只要累積足夠的課程學時，熟練運用專業計算工具，並協助足夠的民眾完成理財規劃，就能從藍色徽章升級到紫色徽章，若能完成更多理財規劃時數，更能達到紅色徽章的高階等級。我認為這是一個很有趣且值得挑戰的目標，也與我的職業規劃方向不謀而合。
除此之外，我也計劃考取更多專業證照，這些進階資格不僅能提升專業能力，也為我在理財規劃領域的發展打下更堅實的基礎。
另一個未來可能的方向是進修金融相關研究所，透過更深入的學術訓練，擴展我的專業視野和知識體系。無論是專業證照還是學術進修，我都將以提升專業能力為核心，為未來的職業發展創造更多可能性。
自媒體與財務管理雙軌並行
經營自媒體可以以分享個人生活點滴為主，偶爾穿插一些保險相關的實用提醒，但是並不一定要與拓展業務或成交有直接相關。
所以我認為經營自媒體跟強化財務管理的能力可以同時進行。如果自媒體真的帶來客戶，它與保險業務和財務管理便可以相輔相成，讓自己不同面向的專業能夠協助到更多各種需求的民眾。
推動財商教育：超越保險的金融管理視野
選擇考取如 RFA 金融相關證照，而不是保險經紀人的資格，是因為我相信金融管理不該只依賴保險。保險固然重要，但並非唯一的解決方案。儘管我是保險業務員，可是我更希望能透過更廣泛的專業知識，為大家提供多元且完善的財務規劃建議。
我的目標是推動更全面的財商教育，幫助人們理解和掌握財務管理的核心概念與工具，而不僅僅將保險視為財務規劃的唯一途徑。我希望能帶來更客觀且全面的視角，讓更多人能在各個階段都做出對自己最有利的財務決策，真正實現財務自由與保障的平衡。
結合自媒體與財務管理：提升保險業務與金融規劃的雙重效益
以推廣財商教育為理念，這也是為什麼我認為自媒體跟財務管理顧問需要同時並行。自媒體主要是廣泛吸引目標受眾，建立初步的信任感，進而促使小單交易的產生。這樣的方式雖然能快速吸引客戶，但因為信任度只有基礎的程度，通常以小額保險產品為主。
另一方面，財務管理顧問則是專注於提供更深入的財務規劃與管理服務，如此將會吸引高額保單或其他大型金融產品的需求。因此，無論是小單或大單，我都會同時努力發展，理想是通過兩種途徑實現全面的業務擴展，並將財務管理與保險產品相結合，創造更大價值。
