進入保險業後，是否也曾經歷緣故名單用盡、開發新客戶進度停滯的困境？當人脈不足、傳統方法不再有效時，有人是如何找到新的突破口，讓業務逐漸穩定？從問卷調查到網路行銷，這段從零開始的經歷，或許正是你拓展業務所需的靈感來源。
保險業初期瓶頸：大學時期面臨的挑戰
實習時，由於當時還沒完成學業，同時還在咖啡廳打工，時間和精力被分散，無法全力拓展市場。就先從公司主管教自己的問卷調查開始，學習開發客戶，實際跑市場。
開始嘗試開發新客戶的我，當時正值大二升大三，那時候的緣故開發就面臨不少挑戰：
1. 同儕經濟能力有限
當時的朋友大多只有每月存幾千元的能力，還沒有具備穩定的經濟基礎。他們可能有興趣購買基本醫療險，但要同時規劃儲蓄險還是有難度。
2. 年輕族群對保險的需求低
不少同學認為父母已經幫他們規劃好保單，甚至連保單內容都不清楚，導致對醫療險或其他保險商品的需求和重視度較低。
3. 親友支持但缺乏轉介紹
部分親友大多屬於捧場型購買，因為保險業人員流動性高，他們會擔心自己只是作為保險業務員的穩定性，所以不願意進一步轉介紹其他人，讓開發新客戶的進度停滯。
尤其是我的家人或親戚多數都已經擁有許多保險商品，而其中大部分是由單一保險公司的親友業務員服務。家族內的機會寥寥無幾，讓我無法進一步開拓。
緣故名單耗盡，網路開發興起
加入公司初期，一開始先透過問卷學習開發新客戶，慢慢跑市場。再後來參與了 CEO 培訓計畫，有獎金制度的加持下，在開發新客戶上更加積極。然而，當手上的名單逐漸耗盡，且未能獲得有效轉介紹時，業績陷入停滯。
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另外，學生時期沒有參加社團，本身人脈就不算廣。再加上前面提到的：同輩還未有穩定的經濟能力，家族長輩又已經有固定來往的保險業務員，當時只有緣故開發的情況下，差點就要陣亡。剛好那時候網路開發的風氣漸起，就順應這波浪潮，嘗試轉換開發方式。
從零到穩定：如何透過網路行銷拓展保險業務
大約四年前，當網路平台 My83 和 Finfo 剛開始盛行時，流量雖然不多，但已逐漸崛起。當時，我們團隊中有一位學長率先開始利用網路行銷，他就是在用完緣故客源後，轉而專注於 My83 的討論區，並取得不錯的成效。
受到他的啟發，我也開始學習他的做法，模仿他的成功模式。那時 My83 提供一些功能，例如儲值 3,000 元可解鎖特定權限，其中包括「主動需求」功能，可以直接回應客戶需求。我幾乎一整天待在討論區，強制自己每篇都回覆，快速累積等級（Level 1 至 Level 3），就能夠出現在特定專欄，那個地方能讓自己被更多客戶看到，甚至主動獲得諮詢機會。
從最初的模仿到逐步建立自己的網路行銷方法，業務隨之逐漸穩定，信心也因穩定的客戶量而大增。
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結論
一開始使用主管的問卷調查與行銷流程逐步跑市場，後面還參與了公司培訓計畫。然而，隨著名單耗盡，面對緣故名單有限、同儕經濟能力不足及市場競爭壓力，我的業務拓展一度陷入停滯。在網路行銷逐漸崛起之際，把握機會向網路行銷前輩學習成功經驗，利用 My83 平臺開發新客戶。透過持續回覆討論區貼文、累積等級並增加曝光，逐步建立穩定的網路客源。這段經歷讓我體會到，無論面臨多少挑戰，只要願意學習新工具、找出適合自己的方法，就能在逆境中找到突破點，實現穩定成長。
