保險業的一個非常大的特點，那就是成功的方式非常多元。不同背景、個性和風格的業務員都可以在這個行業中找到適合自己的賺錢方式。團隊中就算每個成員性格幾乎完全不一樣，大家也都能夠在這個領域取得成就。下面我們就來看看不同開發方式的可行之處與代價！
緣故開發地很成功
第一種業務，也就是大家刻板印象中的業務，是緣故開發談得非常好的業務。不只有成交，透過緣故開發到的客戶還願意幫業務轉介紹他們的朋友。如果你去問這個類型的業務是怎麼在保險業活下來的，他可能會回答：自己以前是學生會會長，人脈超廣，剛進來做就有 200 多人跟我買保險。
這種業務是有的，只是比例上佔比較少數。
緣故開發可能碰到的困境
緣故開發其實就是最傳統的客戶開發方式，最常見的就是打電話給認識的親友。有些公司會硬性規定一定要做緣故開發，像 Tony 的公司就有規定每個禮拜固定打電話的日子。
以 Tony 的經歷來說，一開始緣故開發談得不好，名單很快消耗完了。大概第 4 個月的時候，Tony 甚至想過要離職，因為自己沒有人可以拜訪，就是整天坐在辦公室，自己也會很擔心業績，但又不知道還能夠怎麼做？
當時的主管可能就會說：「你就去打電話。」 可是名單已經消耗完了，哪裡還有其他人可以打電話？就算你們彼此認識，有一定的信任基礎，但如果當下對方沒有保險需求，要到成交這一步其實不容易，所以打這種電話被拒絕的機率非常高。
去企業內部辦座談會，接觸潛在客戶
主管會去一些企業公司內部辦座談會，一次座談會可能就可以有 10 到 20 幾個人跟他約談。這個方法看起來 CP 值很高，做一次就可以有很大的的收穫，Tony 也有嘗試過。
但在嘗試過後，發現這個方式最大的問題是週期太久。從開始約到最後成交，這中間可能要一個多月的時間。在這一個多月的時間，沒有成交就沒有收入，而且在這中間連可以拜訪的人都沒有，真的會是零收入。這個作法還有其他準備成本，舉辦座談會前期還需要業務自己先去跟企業接洽。對於初入保險業的人來說，用這個方法太難撐下去了。
在網路上找到開發機會
Tony 是去年（2023 年）轉職的，當初就是因為經濟考量才轉職，不想要就此放棄。既然緣故開發的方式找不到機會，那就繼續找。後來 Tony 就觀察到：網路上有很多人會去詢問保險問題。而會提問保險問題的人，我們能夠非常確定他就是有保險需求的人，而且還是有先做過功課的人。
就 Tony 看來，當時最多人使用的平臺就是 Finfo。透過 Finfo 問問的服務（此服務目前已終止），可以非常快速地得到名單，並且馬上得知對方是有什麼需求的人。清楚顧客的需求，要解決顧客真正的問題就相對有效率，成交也就會變得更加輕鬆。
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重點是那邊的人是源源不絕，並且可以快速地進入自己的銷售循環。有接觸到客戶的機會，就會有成交的機會。成交的機會慢慢增加，自然就會對自己的東西越來越有信心，同時也能更進一步了解消費者的心理，那成功率自然是大幅提升。整個開發到成交的過程進入正向循環後，面對銷售這件事就會開始更有活力這樣子。
題外話，Tony 也分享主管曾經對自己說過的話：每個禮拜只要有簽 1 件，大概可以讓一個業務員維持開發的能量，大約一週到一週半的時間。假如你在禮拜六簽到 1 件，你至少可以撐到再下一個禮拜一。換句話說，其實新人業務員只要保持一個月成交量有 4、5 件，你就可以一直這樣源源不斷地有銷售的動力。
