從身邊親朋好友開始的緣故開發，再到現在的網路經營，一個保險業務員在開發客戶時會遇到的難題有哪些？又是哪些考量讓他開始嘗試新的開發方式？今天這篇文就帶你一探究竟！
嘗試過的開發方式（線下版）
公司的行銷系統
加入公司行銷系統的話，公司會給你客源。站在公司的立場，當然希望業務員越快成交越好。可是當有成交壓力時，跟客戶對話的方向就會不自覺地想要往成交走。不是說成交不重要，而是哲瑋更希望對話的重心是在確認這份保險規劃真的對客戶有幫助。
緣故開發
最開始要開發保險客戶的時候，一開始自己做的是緣故開發，所以也是先從身邊的親朋好友開始做起。當然還是有發開到一些客戶，不過當時身邊的朋友大多數剛畢業都還沒有工作，或者是剛出社會，也沒有一定的收入跟穩定的存款，大家其實是真的沒有錢。
當初開始做網路開發，就是因為緣故開發一段時間後，發現大多數人，將近 90% 的人都沒有多的錢分配給保險。這樣做一段時間後，發覺這樣開發效率好低，因此選擇轉去網路開發。
其他文章：碰壁後的選擇是不放棄！看這篇更認識哲瑋！
嘗試過的開發方式（線上版）
Finfo
決定要嘗試開發網路客戶的時候，是因為覺得會到網路上諮詢保險的人很多，同時，哲瑋認為自己作為一個新人，本來就應該比別人更努力的，何況保險業又是一個沒底薪* 的地方，所以就覺得自己要加倍努力。
那時候哲瑋最常做的事情，就是打開 Finfo 的討論區，每隔 2、3 分鐘就重新整理一次，一直刷新頁面。一看到有新文章，就會馬上去底下回這樣。甚至那個時候 Finfo 還有問問（此功能已停止服務）的功能，只要看到有人回，哲瑋就是跟著回這樣。
* ：保經公司的保險業務員簽的都是承攬合約，跟一般僱傭合約最大的不同在於，僱傭合約有固定底薪，承攬合約則是純以業績計算薪水。簡單來說，業績多讓人有可能突破一般人月領固定薪水的水平，而當你沒有任何業績的時候，你的收入就會是零。
IG
如果你看哲緯的社群帳號，除了在主頁的自我介紹上有打上保險經紀人，整體來看，你看不到任何一則關於保險的貼文。如果只看貼文，就是他的生活紀錄，完全看不出來是做什麼工作的。
其他像是限時動態的地方，哲瑋通常也不太會發跟保險相關的事情。只有很偶爾，像是可能要改制，或是商品要停售的時候，才會稍微發一下限時動態，不過就發一下，不會一直講。因為哲瑋覺得追蹤自己的人想看的都是自己這個人，而不是想看自己做保險，所以哲瑋不會一直發保險的東西在自己的帳號上。
這段期間大概從去年 5、6 月開始，持續到今年 2 月。
Finfo 跟個人 IG 如何分配比重？
從今年（2024 年）過年之後，身邊的人透過 IG 問哲瑋保險的頻率變得很高，也可能因為那陣子有停售潮。哲瑋想起在商品停售前，有在限時動態上表示可能哪個商品快要沒有了，如果有需要了解的，可以趕快來找自己諮詢這樣。
發布可能停售的消息後，那時候就有幾十個朋友回應自己的帳號，這時發現原來這邊有這麼多人會想要找自己了解保險，所以就開始比較積極在跑身邊的人。也是這個時候順帶地調整了個人帳號跟在 Finfo 上這個平臺經營的心力比重。
目前哲瑋的比例分配 IG：Finfo 大約是 7:3。
哲瑋發現現在在 Finfo 的文章，大家回覆的速度好快，感覺有點搶不贏，就算真的搶到回覆了，最後也不一定會找自己。
不過哲瑋還是有持續在回文章，除了讓自己磨鍊專業知識，還有機會認識到很多不一樣的人，也可以因此知道很多不一樣的案例跟不同人的想法，一方面也可以說是在開拓自己的視野，所以依舊有在回覆文章。
個人 IG 是現階段主要的開發場域
目前正式從事保險業，算起來才一年半的時間，還沒有很多的客戶量，所以現階段一定會是以開發新客戶為主。
像在訪談之前，剛剛待在辦公室的大部分時間其實都是在開發新客戶。就比如說，會去 IG 滑一下大家的限時動態，看到好像可以回覆的動態，就透過這個機會去跟對方聊個天。
現在其實滿大一部分客源都是來自哲瑋個人的 IG，可能跟對方回個限時動態，就開始聊了起來。聊一聊，可能對方就突然跟哲瑋說他最近想要買保險，之後就成交了。
簡單來說，哲瑋網路開發的方式是以聊天來當作開啟對話的契機，在對話的過程中就有可能聊到保險，甚至是當對方有保險的問題，會直接透過 IG 小盒子私訊哲瑋，就可以直接回應，最後也有很大機會談成新單。這是目前哲瑋最常採取的形式。
