面對實支實付改制的挑戰，保險公司推出創新商品，讓額度不足的問題迎刃而解。這篇文章將帶大家看看面對改制後的市場，在保單搭配上的最新應變方案。不論是補足額度不足的差額給付申請，還是保證續保與靈活主約搭配，保戶在新制度下依然能規劃出高效且全面的保障方案。 實支實付改制影響減弱，市場逐漸出現解套方案 實支實付改制的灰暗時期已成過去，現在市場上已有保險公司推出解套方案。雖然仍需提供正本單據，但新的產品能作為第二家或第三家保險，補足額度不足的問題。 例如，若客戶早期投保的第一家保險額度僅有 5 萬或 10 萬，他們希望拉高保障又不想取消舊單，新商品已能滿足這類需求。相信會有越來越多保險公司跟進推出類似商品...
保險新人經常在名單耗盡和拒絕恐懼中徘徊，但這正是磨練實力的契機。從緣故開發到網路行銷，本文剖析克服心理障礙的技巧與有效開客策略。 緣故 VS 網路客戶：保險業務的兩種截然不同的開展模式 在保險業務中，與緣故客戶和網路客戶的互動方式有著顯著差異。緣故客戶通常對保險知識的了解有限，對於壽險、意外險等六大保障的概念相對模糊。業務員在這樣的情況下，扮演的角色更像是一位教育者，從基礎的保險觀念入手，協助他們理解保單的功能和保障的實際用途。這類對話往往需要更多的耐心和引導，才能逐步建立客戶的需求與購買意願。 與此相對，網路客戶的需求則更加明確且主動。他們在聯繫業務員前，通常已經進行過深入的研究，甚至清楚知...
2024 年醫療險改制後，保險市場進入全新局面，保險經紀公司憑藉商品靈活性與多樣化選擇，依然在競爭中保持領先。除此之外，保經公司還有哪些優勢？本文將從商品靈活性、理財金三角模型與真實案例出發，深入解析保經公司如何透過全面服務與專業支持，滿足未來客戶的需求。 從醫療險到投資理財：保險服務的升級規劃 每個階段的發展本就充滿變化，這些變化可能來自時事的影響或專業領域的調整。例如，一開始專注於醫療險，後來轉向財務相關險種；或者根據經歷發展自身專長，設計更符合市場需求的策略。 我的保險職涯從產險起步，因為相比其他險種，產險的購買壓力較小，且普及率高，幾乎人人都需要，只是個人是否選擇自己在網路上投保。初期...
實支實付改制後，保險的銷售模式好像有了大變化，過去的策略還能用嗎？市場規則變了，業務員的專業方向、收入結構，甚至心態都得跟著調整。到底該怎麼找到新的突破口，在這場轉型裡創造更多機會呢？ 實支實付改制帶來的影響：銷售模式的轉變與新機會 面對最新的實支實付改制，對我們保經公司過去常用的雙實支或三家實支銷售策略，確實產生了一定的影響。這些策略原本是我們保經公司的業務員與單一保險公司業務員明顯區隔的優勢之一，但改制後，銷售方向勢必得進一步調整。 在過去，一些客戶可能會選擇將醫療險交給我們保經公司的保險業務員處理，而儲蓄險則交給其他單一保險公司的業務員，因為在客戶眼中，這樣的作法兩邊都不得罪。然而，對業...
面對市場的殘酷，保險業務新人如何找到自己的定位？從課堂學到的基礎知識，如何在實戰中靈活應用，才能真正贏得客戶信任？本篇文章將帶你了解新人常見的挑戰與調整策略，如何在需求不匹配的情況下，仍然讓專業為自己鋪路。 從課堂到實戰：保險業務員面臨理論與實務的落差 剛開始實習時，學習的內容多是基礎知識，例如「什麼是保險經紀人」、「什麼是六大保障」等，另外來有我們單位的特色，比如勞保與稅務的相關內容。起初覺得這樣的內容相當完整，以為只有掌握這一套 SOP 就能順利開展業務。然而，真正投入市場後才發現，學到的與實際操作之間完全不是一回事。 理論上流程很簡單：學完 SOP、去跟潛在客戶講解、成交，實務上卻沒有想...
保險不僅僅是保障，它也可以成為解決企業與個人問題的有效工具。結合勞基法、勞動法令等專業知識，保險業務員不僅能提供保險產品，還能為客戶提供實際的顧問服務，這樣的跨領域融合大大提升了服務的附加價值。 從教師夢想到保險業：實習經歷帶來的職涯轉變 在正式實習前，我對保險這個工具的功能與價值有一定的認同，這點源自於家人的職業背景。雖然我們目前不在同一家公司，但我自小就對保險行業的運作有基本了解。然而，對保險業務員這個職位，我並不算嚮往。 當時，我有其他的職涯目標。當時就讀於彰化師範大學，我的初衷是成為一名老師，這也是家人對我期望的方向。不過，進入實習階段後，我的視野發生了改變。在錠嵂的實習經歷，讓我...
醫療實支實付改制帶來的或許不只限制，還有新的機會。隨著客戶累積與銷售環境的調整，不得不開始思考如何運用現有資源創造更多價值。例如：如何從依賴開發新客戶到深耕舊客戶，將服務擴展到既有客戶的家族成員。究竟轉型的根據是什麼？如何讓業績穩中求升？點擊進來，一同探索有效轉型的經營心法！ 聚焦特定商品：實支實付改制下的新機遇 這幾年累積了不少客戶，現在的行銷方式跟以往大不相同。以前每天都在想著怎麼主動開發新客戶，但現在更多的是靠客戶轉介紹和舊客戶再行銷，慢慢地，已經不用那麼累了。 今年我把行銷的重點放在特定商品上，因為之前的罐頭保單今年開始真的不太好賣了。 針對特定商品，配合今年醫療實支實付改制，在見面時...
如何在 FB 社團或新興平臺上，找到更多接觸潛在客戶的可能性？從回答問題到分享趣味內容，每個小細節都可能成為吸引目光的關鍵。無論是透過 FB 社團的互動、保險平臺的精準回覆，還是利用脆（Threads）的流量優勢，探索不同作法，也許能帶來意想不到的突破。 如何在 FB 社團回覆中找到保險業的行銷契機？ 以前加入過各種的 FB 社團，例如：龍寶寶社團、兔寶寶社團、買保險 2.0、保險停看廳，還有許多其他的媽媽社團，透過回答問題與潛在客戶互動。 然而，FB 社團的行銷效果常因平臺性質而有所不同。大多數時候，回覆後的討論可能無疾而終，或只是幫助會員解惑...
剛進保險業的新人，最常遇到的挑戰是如何接觸潛在客戶並有效展開對話。無論是利用問卷來建立第一印象，還是善用網路名單進行篩選與跟進，每一步都需要策略和技巧。你是否正在尋找突破開發瓶頸的方法？在這篇文章中，將分享如何透過問卷、快速回覆與精準追蹤，提升客戶轉化率的實戰經驗，讓保險業的新人也能在短時間內看到成果。 如何用問卷突破保險業新手開發瓶頸？ 剛進保險業的新人，最常遇到的挑戰是「如何接觸客戶」和「開啟對話」。面對這樣的困境，許多公司提供了一套 SOP 流程，也就是問卷開發。 在初期，問卷不僅是與潛在客戶接觸的切入點，還能幫助新人順利展開談話。這份問卷設計了幾個關鍵問題，例如「您了解自己的保單內容嗎...
進入保險業後，是否也曾經歷緣故名單用盡、開發新客戶進度停滯的困境？當人脈不足、傳統方法不再有效時，有人是如何找到新的突破口，讓業務逐漸穩定？從問卷調查到網路行銷，這段從零開始的經歷，或許正是你拓展業務所需的靈感來源。 保險業初期瓶頸：大學時期面臨的挑戰 實習時，由於當時還沒完成學業，同時還在咖啡廳打工，時間和精力被分散，無法全力拓展市場。就先從公司主管教自己的問卷調查開始，學習開發客戶，實際跑市場。 開始嘗試開發新客戶的我，當時正值大二升大三，那時候的緣故開發就面臨不少挑戰： 1. 同儕經濟能力有限 當時的朋友大多只有每月存幾千元的能力，還沒有具備穩定的經濟基礎。他們可能有興趣購買基本醫療險，...