保險業的優勢在於續佣，這使業務員能夠彈性規劃未來，無論是降低銷售時間、拓展高資產客戶，或是發展組織與團隊。這篇文章將分享如何透過網路開發與增員，讓業務員不論在個銷還是組織發展上都能夠更靈活配置時間與資源。在業績穩定的情況下，若能再打造更加穩定的收入模式，讓職涯、甚至是生涯選擇更加地自由。 疫情前後的網路開發與業績成長 我早期就投入網路開發，後來因為有穩定的客戶累積，加上緣故開發，業績能持續成長。但前幾年疫情影響了市場發展，也讓我的開發工作中斷了兩三年。 疫情後，我重新開始網路開發，並持續經營舊有客戶。開發隨著時間逐漸發酵，業績也有了倍數的成長。這讓我更確信，長期經營與靈活調整策略，才能在變...
網路客戶的成交速度雖快，但業務員要如何吸引並轉化潛在客戶？答案在於精準內容與長期經營。本篇將分析網路客戶決策模式，探討如何透過有效的文案與互動策略，讓你的網路開發更具競爭力。 網路客戶決策模式：從線上溝通到快速成交 很有趣的是：透過 Finfo 來的客戶，普遍對保險商品內容已經有明確認知，因此見面時往往不再深入討論細節，而是直接簽約。這類網路客戶在線上已完成需求確認，對商品條款與規劃方向沒有太大異議，少部分人會進一步詢問細節。這種模式顯示，當保險資訊在前期已完整傳遞，業務員與客戶的溝通成本大幅降低，成交效率也因此提升。 文案影響成交！如何透過內容建立網路客戶信任感 網路客戶的決策往往受線上資訊...
當客戶沒有親身經歷過醫療或財務風險時，他們很難對保險產生需求感。對於年輕族群來說，風險是遙遠的，現實生活中的急迫支出才是當前優先事項。因此，許多業務員發現，醫療險比起儲蓄險更難推動。那麼，究竟是產品的問題，還是銷售策略的問題？如何讓客戶理解保險的價值，進而產生需求？今天的文章將深入探討這個現象。 被動 vs. 主動：不同類型保戶的保險決策方式 許多 30 歲以下的年輕人對保險缺乏主動了解的意願，即使聽過基本概念，如不同人生階段適合的保險種類，也往往難以深入理解，甚至不願進一步釐清細節。最終，他們習慣依賴身邊熟悉保險的朋友，或直接請對方介紹業務員，將決策權交給他人。 然而，從第一線接觸保戶的...
許多人認為車險的佣金較低，發展空間有限，但事實上，有業務員光是靠車險業務，一年就能創造 400 萬的收入。關鍵並不在於車險本身，而是如何將車險作為策略的一部分，靈活運用不同的銷售方式來拓展客戶與收益。 車險獲利模式大公開：佣金、險種與銷售策略 車險的收入模式相對單純，通常佣金落在 20% 到 30% 之間，不同險種的獲利也有所差異。像是強制險與丙式車險，由於保障範圍較低，佣金自然不高；而乙式或甲式車險，保費較高，相對帶來的收益也更可觀。例如乙式車險的保費大約在 3 萬元上下，若佣金為 20%，業務員每成交一張就能獲得 6,000 元，當成交量累積到一定程度時，收入也會相當可觀。 然而，真正讓業...
許多人希望透過兼職增加收入，而保險業因為高佣金與彈性工作時間，成為熱門選擇。然而，兼職保險業務真的能成功嗎？每天上班已經很累了，還要抽時間學習、發文、回應客戶問題，兼職做保險真的值得嗎？有些人熬過初期的辛苦，最終成功轉正，擁有自由的生活；但也有人因為無法兼顧而放棄。關鍵在於，你願意為目標付出多少努力？面對時間管理、專業學習與客戶經營等挑戰，兼職業務員如何突破困境，創造穩定收入？ 兼職保險業務的挑戰：時間管理與心態調整 兼職做保險，最大的挑戰不只是時間管理，更是心態調整。除了本業，還要投入大量心力學習保險專業，無論是儲蓄險還是醫療險，都需要深入理解，才能真正為客戶提供價值。尤其是網路銷售，回應速...
在保險業，成功主管的經驗確實有參考價值，但不代表每個業務員都能直接複製這條路。當市場環境、商品選擇與個人資源不同時，單一的成功模式可能反倒變成業務成長的限制。本文將剖析保險業務員的發展困境，探討如何突破單一保險公司的限制，找到真正適合自己的銷售模式，開創屬於自己的成功道路。 業務員成功的關鍵：知識、心態與銷售策略的匹配 保險業務員要在市場上取得成功，除了具備專業知識與強大心理素質外，還需要找到適合自己的銷售模式，才能真正發揮優勢。然而，即使師從業績頂尖的主管，也不代表能完全複製對方的成功模式。 以我自身經驗為例，當時我的主管是單一保險公司業績前三名的業務員，專精於高...
本文從職業規劃的角度出發，探討了個人在未來職業發展中的可能方向。透過取得如 RFA、RFC 和 CFP 等專業證照，個人期望能在保險業務的基礎上，擴展至更全面的財務規劃領域。此外，隨著自媒體的發展，未來有可能將其與財務管理顧問職業結合，創造更多業務機會。 專業證照與進階學習目標 我已經取得了 RFA（退休理財規劃顧問）的證照，這是由中華民國退休協會管理的專業考試。拿到 RFA 徽章後，我了解到協會近期推出了一個升級計劃：只要累積足夠的課程學時，熟練運用專業計算工具，並協助足夠的民眾完成理財規劃，就能從藍色徽章升級到紫色徽章，若能完成更多理財規劃時數，更能達到紅色徽章的高階等級。我認為這是一個很...
從私人 LINE 到官方帳號的轉型，再到未來嘗試社群互動與自媒體經營，這篇文章聚焦於未來業務規劃的多元探索，面對網路行銷的多樣可能性，如何在穩定既有客戶基礎的同時，嘗試新渠道為業務帶來更多機會。 網路行銷的多元形式：陌生開發的不同面向 對於網路行銷的定義，其實涵蓋了多種形式，不僅僅侷限於在 Facebook 社團或論壇中回答問題。任何透過網路平臺與潛在客戶互動的方式，都可以視為網路行銷的一環。例如，經營 Facebook 社團、參與討論區回覆、建立個人化的 LINE 官方帳號，甚至進行定期聯絡（定聯），這些都屬於網路陌生開發的範疇。 只要能利用網路平臺與客戶建立連結，無論是回答問題還是進行一對...
客戶最害怕的或許不是保單的內容，而是業務員的缺席。在保險業務員轉換公司或離職的過程中，仍能持續為客戶提供協助，確保他們的理賠及相關需求不受影響，展現的是對客戶的承諾與責任心。 做保險業務對客戶有著責任與承諾 在保險這個行業，對客戶的責任不僅止於銷售，而是建立在後續的服務上。即使將來某天我選擇轉行或退休，若客戶需要幫助，我依然會願意提供協助，例如協助他們處理理賠事宜或解答疑問。這不僅僅是工作的一部分，更是一種對客戶的承諾。 我賣給他們保險，這是我對他們的責任，我不會因為不再從事保險業務而放手。雖然可以引導他們去聯繫主管或撥打客服專線，但我始終覺得，這樣的回應對於客戶顯得敷衍。最終，我還是會選擇幫...
保險業的工作看似充滿彈性與自由，但背後隱藏的挑戰卻遠超想像。在陌生市場從開拓到適應，每一個環節都影響著新人能否在這條路上站穩腳步。同時，不同的起步方式，也形塑了業務員截然不同的成長曲線。這篇文章將聚焦於保險業的培訓制度與實務歷程，與大家分享其中的現實與機遇。 凱基保險教育訓練扎實的系統性培育 在凱基保險工作的初期，公司提供了一套完善且全面的教育訓練制度，通訊處也有針對性的新人成長計劃，雙管齊下，讓新人能夠全面掌握行銷技巧與業務流程。 這些訓練內容涵蓋了從基礎到實務的完整流程：如何進行定期聯繫（定聯）、第一次職域拜訪的準備、第一次見面的開場白（開門）與議題導入技巧，以及如何過渡至商品介紹（過橋）...