保險業是一個高挑戰、高回報的行業，尤其對於新人而言，前半年往往面臨金流不穩、業績壓力與專業知識不足的挑戰。如何穩定過渡、快速獲利並在市場上生存下來，是許多新業務員最關心的問題。本文將探討新人如何準備資金應對初期困難，分析高薪銷售策略，以及比較同業轉職與零經驗入行的挑戰，幫助有志從事保險業的新人打造穩固的職涯基礎。 新人業務如何穩定過渡？前半年金流挑戰與資金準備建議 保險業務新人的前半年往往面臨金流不穩的挑戰，因此建議有意投入此行業的新人或兼職者，需具備一定的資金準備，以降低財務壓力，提升事業穩定性。 以我自身經驗為例，在加入大誠之前，我曾在單一保險公司工作，但離職後，業績清零，導致收入中斷...
傳統保險業務培訓成本高，學習資源有限，導致許多新進業務員無法長期發展。而許多資深業務員依賴個人銷售，但隨著時間推移，體力與業績可能逐漸下滑。本篇文章將探討如何透過公司主導的課程系統，降低學習門檻與帶領團隊的風險，提升業務哪些方面的專業能力，並穩固組織發展。 大誠多元的課程系統，輕鬆豐富業務的專業涵養 我們的課程涵蓋多種保險領域，包括車險、醫療險、退休規劃，以及目前市場熱議的投資型的月配息基金、定期定額與分紅保單。此外，我們提供深入、專業的培訓，幫助業務員提升專業能力，精準掌握各類保險產品。 除了標準課程，我們還設有針對高資產族群的讀書會，涵蓋稅法與資產配置等進階知識，幫助業務員拓展財務規劃...
成功的業務模式並非單一解，主管的方法未必適用每個人。保險業確實不僅是銷售，更是專業與信任的經營。然而，當主管的成功模式無法直接複製時，新人又該何去何從？本文探討保險業務的多元性，解析為何許多業務新人難以複製傳統主管的成功模式，並提供突破困境的可行方案。 業務成功模式不是單一解，主管的方法未必適用每個人 許多主管在特定銷售模式中取得卓越成績，但這不代表所有業務員都能複製同樣的方法獲得成功。我曾在單一保險公司任職，當時的主管是全公司前三名，年收入達六、七百萬，然而，即使在如此優秀的指導下，我仍無法複製他的成功模式。 關鍵在於，他的強項並非所有業務員都能學會。例如，他擅長...
在保險業，成功主管的經驗確實有參考價值，但不代表每個業務員都能直接複製這條路。當市場環境、商品選擇與個人資源不同時，單一的成功模式可能反倒變成業務成長的限制。本文將剖析保險業務員的發展困境，探討如何突破單一保險公司的限制，找到真正適合自己的銷售模式，開創屬於自己的成功道路。 業務員成功的關鍵：知識、心態與銷售策略的匹配 保險業務員要在市場上取得成功，除了具備專業知識與強大心理素質外，還需要找到適合自己的銷售模式，才能真正發揮優勢。然而，即使師從業績頂尖的主管，也不代表能完全複製對方的成功模式。 以我自身經驗為例，當時我的主管是單一保險公司業績前三名的業務員，專精於高...
在資訊透明化的時代，保險業務員不僅要熟悉產品內容，還要應對市場競爭帶來的挑戰。當客戶能自行查證保單條款時，單靠話術已無法打動對方。尤其對於單一保險公司的業務員而言，受限於商品範圍，如何突破高件數但低收入的困境，成為影響職涯發展的重要課題。本篇將深入探討保險業務的核心競爭力與解決方案。 新手保險業務員需要的基本能力與專業要求 在保險業，專業知識是業務員最基本的能力。無論是保險險種的分類、商品細節，還是市場趨勢的變化，都應該具備清晰的認知，才能為客戶提供合理的保障規劃。假設市場主流關注重大傷病險，卻錯誤推薦特定傷病險，可能會讓客戶面臨保障缺口。同樣，當客戶詢問產品內容時，業務員若無法清楚解釋，就容...
本文從職業規劃的角度出發，探討了個人在未來職業發展中的可能方向。透過取得如 RFA、RFC 和 CFP 等專業證照，個人期望能在保險業務的基礎上，擴展至更全面的財務規劃領域。此外，隨著自媒體的發展，未來有可能將其與財務管理顧問職業結合，創造更多業務機會。 專業證照與進階學習目標 我已經取得了 RFA（退休理財規劃顧問）的證照，這是由中華民國退休協會管理的專業考試。拿到 RFA 徽章後，我了解到協會近期推出了一個升級計劃：只要累積足夠的課程學時，熟練運用專業計算工具，並協助足夠的民眾完成理財規劃，就能從藍色徽章升級到紫色徽章，若能完成更多理財規劃時數，更能達到紅色徽章的高階等級。我認為這是一個很...
從私人 LINE 到官方帳號的轉型，再到未來嘗試社群互動與自媒體經營，這篇文章聚焦於未來業務規劃的多元探索，面對網路行銷的多樣可能性，如何在穩定既有客戶基礎的同時，嘗試新渠道為業務帶來更多機會。 網路行銷的多元形式：陌生開發的不同面向 對於網路行銷的定義，其實涵蓋了多種形式，不僅僅侷限於在 Facebook 社團或論壇中回答問題。任何透過網路平臺與潛在客戶互動的方式，都可以視為網路行銷的一環。例如，經營 Facebook 社團、參與討論區回覆、建立個人化的 LINE 官方帳號，甚至進行定期聯絡（定聯），這些都屬於網路陌生開發的範疇。 只要能利用網路平臺與客戶建立連結，無論是回答問題還是進行一對...
客戶最害怕的或許不是保單的內容，而是業務員的缺席。在保險業務員轉換公司或離職的過程中，仍能持續為客戶提供協助，確保他們的理賠及相關需求不受影響，展現的是對客戶的承諾與責任心。 做保險業務對客戶有著責任與承諾 在保險這個行業，對客戶的責任不僅止於銷售，而是建立在後續的服務上。即使將來某天我選擇轉行或退休，若客戶需要幫助，我依然會願意提供協助，例如協助他們處理理賠事宜或解答疑問。這不僅僅是工作的一部分，更是一種對客戶的承諾。 我賣給他們保險，這是我對他們的責任，我不會因為不再從事保險業務而放手。雖然可以引導他們去聯繫主管或撥打客服專線，但我始終覺得，這樣的回應對於客戶顯得敷衍。最終，我還是會選擇幫...
保險業的工作看似充滿彈性與自由，但背後隱藏的挑戰卻遠超想像。在陌生市場從開拓到適應，每一個環節都影響著新人能否在這條路上站穩腳步。同時，不同的起步方式，也形塑了業務員截然不同的成長曲線。這篇文章將聚焦於保險業的培訓制度與實務歷程，與大家分享其中的現實與機遇。 凱基保險教育訓練扎實的系統性培育 在凱基保險工作的初期，公司提供了一套完善且全面的教育訓練制度，通訊處也有針對性的新人成長計劃，雙管齊下，讓新人能夠全面掌握行銷技巧與業務流程。 這些訓練內容涵蓋了從基礎到實務的完整流程：如何進行定期聯繫（定聯）、第一次職域拜訪的準備、第一次見面的開場白（開門）與議題導入技巧，以及如何過渡至商品介紹（過橋）...
面對實支實付改制的挑戰，保險公司推出創新商品，讓額度不足的問題迎刃而解。這篇文章將帶大家看看面對改制後的市場，在保單搭配上的最新應變方案。不論是補足額度不足的差額給付申請，還是保證續保與靈活主約搭配，保戶在新制度下依然能規劃出高效且全面的保障方案。 實支實付改制影響減弱，市場逐漸出現解套方案 實支實付改制的灰暗時期已成過去，現在市場上已有保險公司推出解套方案。雖然仍需提供正本單據，但新的產品能作為第二家或第三家保險，補足額度不足的問題。 例如，若客戶早期投保的第一家保險額度僅有 5 萬或 10 萬，他們希望拉高保障又不想取消舊單，新商品已能滿足這類需求。相信會有越來越多保險公司跟進推出類似商品...