本文從職業規劃的角度出發，探討了個人在未來職業發展中的可能方向。透過取得如 RFA、RFC 和 CFP 等專業證照，個人期望能在保險業務的基礎上，擴展至更全面的財務規劃領域。此外，隨著自媒體的發展，未來有可能將其與財務管理顧問職業結合，創造更多業務機會。 專業證照與進階學習目標 我已經取得了 RFA（退休理財規劃顧問）的證照，這是由中華民國退休協會管理的專業考試。拿到 RFA 徽章後，我了解到協會近期推出了一個升級計劃：只要累積足夠的課程學時，熟練運用專業計算工具，並協助足夠的民眾完成理財規劃，就能從藍色徽章升級到紫色徽章，若能完成更多理財規劃時數，更能達到紅色徽章的高階等級。我認為這是一個很...
從私人 LINE 到官方帳號的轉型，再到未來嘗試社群互動與自媒體經營，這篇文章聚焦於未來業務規劃的多元探索，面對網路行銷的多樣可能性，如何在穩定既有客戶基礎的同時，嘗試新渠道為業務帶來更多機會。 網路行銷的多元形式：陌生開發的不同面向 對於網路行銷的定義，其實涵蓋了多種形式，不僅僅侷限於在 Facebook 社團或論壇中回答問題。任何透過網路平臺與潛在客戶互動的方式，都可以視為網路行銷的一環。例如，經營 Facebook 社團、參與討論區回覆、建立個人化的 LINE 官方帳號，甚至進行定期聯絡（定聯），這些都屬於網路陌生開發的範疇。 只要能利用網路平臺與客戶建立連結，無論是回答問題還是進行一對...
客戶最害怕的或許不是保單的內容，而是業務員的缺席。在保險業務員轉換公司或離職的過程中，仍能持續為客戶提供協助，確保他們的理賠及相關需求不受影響，展現的是對客戶的承諾與責任心。 做保險業務對客戶有著責任與承諾 在保險這個行業，對客戶的責任不僅止於銷售，而是建立在後續的服務上。即使將來某天我選擇轉行或退休，若客戶需要幫助，我依然會願意提供協助，例如協助他們處理理賠事宜或解答疑問。這不僅僅是工作的一部分，更是一種對客戶的承諾。 我賣給他們保險，這是我對他們的責任，我不會因為不再從事保險業務而放手。雖然可以引導他們去聯繫主管或撥打客服專線，但我始終覺得，這樣的回應對於客戶顯得敷衍。最終，我還是會選擇幫...
保險業的工作看似充滿彈性與自由，但背後隱藏的挑戰卻遠超想像。在陌生市場從開拓到適應，每一個環節都影響著新人能否在這條路上站穩腳步。同時，不同的起步方式，也形塑了業務員截然不同的成長曲線。這篇文章將聚焦於保險業的培訓制度與實務歷程，與大家分享其中的現實與機遇。 凱基保險教育訓練扎實的系統性培育 在凱基保險工作的初期，公司提供了一套完善且全面的教育訓練制度，通訊處也有針對性的新人成長計劃，雙管齊下，讓新人能夠全面掌握行銷技巧與業務流程。 這些訓練內容涵蓋了從基礎到實務的完整流程：如何進行定期聯繫（定聯）、第一次職域拜訪的準備、第一次見面的開場白（開門）與議題導入技巧，以及如何過渡至商品介紹（過橋）...
面對實支實付改制的挑戰，保險公司推出創新商品，讓額度不足的問題迎刃而解。這篇文章將帶大家看看面對改制後的市場，在保單搭配上的最新應變方案。不論是補足額度不足的差額給付申請，還是保證續保與靈活主約搭配，保戶在新制度下依然能規劃出高效且全面的保障方案。 實支實付改制影響減弱，市場逐漸出現解套方案 實支實付改制的灰暗時期已成過去，現在市場上已有保險公司推出解套方案。雖然仍需提供正本單據，但新的產品能作為第二家或第三家保險，補足額度不足的問題。 例如，若客戶早期投保的第一家保險額度僅有 5 萬或 10 萬，他們希望拉高保障又不想取消舊單，新商品已能滿足這類需求。相信會有越來越多保險公司跟進推出類似商品...
從增員文化的差異到商品改制的影響，以及財富管理的發展性，這些因素如何促使業務員從單一保險公司選擇保險經紀公司？這篇文章將從公司制度內部限制、市場環境的成長趨勢，以及不同服務在未來收入的成長空間，以這三個方面討論對保險業務員自身職涯發展的優劣影響。 單一保險公司增員困境：文化斷層與環境影響 剛進保險業時，我對增員充滿熱情，但實際上卻遇到了不少挑戰。後來我發現，增員的結果其實跟所屬通訊處的環境有很大關係。 我待的通訊處本來是個大團隊，但在我加入之前，有一批中年業務員轉到保險經紀公司，留下的都是更為資深的員工，他們的工作模式有點像是公務員，日復一日地做著固定的事情。這樣的氛圍對我們這些八年級生來說，...
保險業如何實現收入翻倍？ 透過探討單一保險公司與保險經紀公司的運作模式差異，本文深入分析增員策略與銷售導向對職業發展的影響，在經過多年嘗試後，如何根據自己的職涯目標選擇最適合的環境。 保險業的組織擴展：增員策略如何影響收入？ 在保險業，要實現收入的穩定增長與規模化發展，組織擴展是關鍵策略之一。許多人初入行時便被告知，若想在這個行業賺取更多收入，就必須專注於增員，即建立並管理一個強大的業務團隊。 舉例來說，一位業務員如果升任為處經理，並擁有 30 至 40 位積極銷售的業務員，即使其個人年業績僅 50 萬元，依然能依靠團隊的銷售業績獲得額外收入。例如，若團隊貢獻了 1,000 萬元的年業績，處經...
隨著少子化問題加劇，傳統教職的未來充滿不確定性。為了尋找更有生存空間的職涯發展，我轉向保險業務，並將提早退休作為長期目標。本文將分享從教職轉行到保險業的心路歷程與實際考量。 少子化衝擊教職環境 隨著少子化問題日益嚴重，教師的正式錄取率不斷降低，尤其在美術科目中，錄取率甚至低於 1%，比考公務員還困難。學生與教師的比例過低，使得競爭更加激烈。 代理教師的現實：工作繁重且未來不明 許多人選擇擔任代理教師以等待正式機會，但這條路並不輕鬆。 工作壓力大：代理教師需兼顧教學與行政工作，甚至需要利用晚上與週末備考。 長期無法上岸：不少代理教師努力多年卻仍未成功，有些甚至代理超過 5 年以上。 未來的不確定...