在踏入保險經紀人業務之前，你可以事先了解一些基本與保險業相關的專有名詞。以下就為大家介紹保險經紀人業務在業務開發上常見的專有名詞，並且透過專業的保險經紀人業務分享，讓我們可以更清楚知道客戶開發上的困難與突破點！
「緣故開發」與「陌生開發」的差別
- 緣故開發：利用人脈關係來拓展業務。具體來說，就是通過親友、同學、同事等熟人介紹來獲取潛在客戶。這樣拓展的客戶範圍有限，而且容易因為人情關係而影響業務判斷。
- 陌生開發：是指通過陌生拜訪、電話行銷、網路行銷等方式來尋找潛在客戶。陌生開發相對來說拓展範圍廣，不受人情關係的限制。
- 網路開發：網路開發其實就是一種陌生開發，只是陌生開發的場域是在網路上，所以大多數人就稱在網路上的陌生開發為網路開發。
怎麽開始開發客戶？先從緣故開發起頭
錡：一開始一些成交會有所謂的蜜月期，就是身邊滿多朋友一直跟我成交，所以一開始做的滿順利。
但是可能三、四個月後就是身邊朋友跑完之後，會遇到撞牆期。發現自己朋友要買的都買完了，其他還在觀望，或是說就是不想要買新的保險。那時候就有遇到這樣的時期。
過了成交蜜月期，突破要靠陌生開發
編：那樣子的時期應該是很多進保險業的人會很擔心的事情。那在這之後你就開始做網路開發嗎？
錡：那時候就是有嘗試各種方式，像我們有去路邊填問卷、去大樓拜訪，還有去擺攤，都有試過。然後就是同時也有接觸網路，甚至說像我自己有車子的群組也有在經營，所以就是有嘗試各個管道去做。
像我自己那時候甚至還有跑去工地啊，所以我自己還有很多那種工程保險，因為就是去找那種工地的老闆去聊天啊。就是有機會的都去嘗試。
用拜訪、發傳單陌生開發的客戶跟網路開發的客戶的差別
編：那你覺得陌生開發的客戶（成交上）會比較受到面對面的這種（人情）影響嗎？
錡：其實如果以我來講我一定就網路會比較好，因為會去網路上找資料、發問的客戶就是有明確的保險需求。他們就是要買保險，只是看買什麼，跟跟誰買；或是說他們身邊已經有人推薦給他們，他們再上來問（別人推薦的保險商品或保險商品組合）好不好。
在路邊的一個人，很多時候是他完全沒有需求，那你就要去從培養感情開始。除非剛剛好碰到自身有一些需求，那（成交）當然是很快速。可是大部分以路邊的問卷來講，（從培養感情到成交）花的時間會非常長。
網路開發的困難：個人特色 + 解決問題 + 最快速度
錡：但是網路開發就是要做出自己的魅力或特色。
編：就是（面對面的陌生開發跟網路上的陌生開發）各有各需要挑戰的地方。
錡：對，像一個新人現在回討論區，但是他沒有任何的經驗跟客戶分享，可是我只要講說：我的客戶破千位、我的理賠經驗很豐富，我甚至有很多理賠案例可以去跟他們講。那這個成交率一定會提高很多。
編：你的理賠經驗多，然後也是跟他這個個案有關？
錡：對。
編：討論區很競爭，但是觀察下來，如果你沒有回答到對方的問題上，可能也沒有意義。
錡：對呀，而且討論區有時候就是比速度。所以滿多人回覆都是先回 3 個字，後面再用編輯的方式，就是先排在最前面。
我：對。但那個就是我說的「沒有用」。
假如我是客戶，我今天就是帶著問題來的，然後你來回我 3 個字，但沒有回答到我的問題，我也不會理你。
錡：當然當然。
編：聽起來網路上少了這種面對面的壓力的時候，大家（指客戶）就會比起人情只講速度。誰最快回我，又有回答到我的問題，就是他了！
錡：對啊，就是直接。
結論
剛開始當保險經紀人業務，可以先從親朋好友開始拓展客戶，也就是所謂的緣故開發。不論緣故開發還是陌生開發，都要先了解客戶需求，推薦合適保險。保險業競爭激烈，遇到撞牆期勇於嘗試新方法、能快速解決問題的專業，才可能不斷收穫客戶。
